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银监检查组的组长韩全是一个四十五岁的中年人，但是头发全白了，梭型的胖胖的红脸，一副让人信赖的憨态。他笑着向王晓燕要员工家属情况表和身份证号码。
王晓燕道：“我们支行每个工作人员的家属情况表及其身份证号码，都按照要求分别上报上级部门和银监部门的。”
韩全解释说：“是这样，你们城南支行员工的家属情况表及其身份证号码我们带来的，但要核对一下有无出入。你看这个叫马东的客户经理，他在表上只填了一个母亲，难道他没有父亲、老婆和兄弟姐妹吗？”
王晓燕仔细一看，“咦，这份表什么时候上报的？我怎么没看见过。”
旁边的章彩云道：“报这张表的时候，你刚好受伤住院了，是吕萍填报的。”
韩全问：“应该弄错了吧，我们银行条件这么好，看这马东三十岁了还没结婚，不太可能吧？”
王晓燕一笑道：“这个倒是真的。”
“你这个行长啊，对大龄的员工生活，也是要关心一下的，不能只顾着工作，”韩全调侃道。
“嘻嘻，”章彩云讥笑道，“韩领导，您有所不知，这位员工的生活是很丰富的，不用我们关心。”
韩全瞧了瞧章彩云，一脸困惑茫然：
“难道兄弟姐妹都没有一个？”
章彩云应道：“有一个妹妹。”
“表上没有啊？”
章彩云道：“我记得当时是没有填他妹妹。”
“为什么？”
“马东说他妹妹已经定亲了，不是他家里的人啦，所以没有填上去。”
“这是不对的，”韩全批评道，“叫他把她妹妹的名字和身份证号码报来。”
当吕萍向马东说检查组要他妹妹的身份证号码时，马东目光呆滞，一边啊啊哦哦应着，一边快速想着办法，末了诳道：
“我妹妹可能跟她男朋友，去很远很远的地方了。”
吕萍道：“那打她电话问啊。”
“好好，”马东胡乱拨了一个电话，打不通，“唉，奇怪，怎么没信号？吕萍，我等会再打打看。”
吕萍回来对王晓燕说：“马东支支吾吾，打她妹妹电话也打不通，好像故意拖。”
王晓燕捋了捋头发道：“没事，你去查马雯的开户资料，那上面有她的身份证号码，找出来给检查组。”
由于城南支行上报的马东的资料缺失，EST可疑数据里面没有关于他的可疑数据。
检查组查了马雯的账户来往后， 韩全问马东为什么有客户把资金打入她的账上，又有一部分转出去？
马东道：“进来的资金有的是拉一下存款的，出去的他就不知道了，因为我妹妹本来跟他们几个熟悉，临时借用一下也说不定。要是我知道的话，我肯定要骂我妹妹的。”
由于这次现场检查组主要核对检查内部员工与客户资金往来的事，韩全吩咐总行监察室，要进一步深入了解一下马雯的资金往来，鉴于时间有限，检查组就不查了。
城南支行其他几个客户经理，虽然有几笔自己的账户与客户有来往，但资金进来之后一直没动，明显是为了拉存款。
查了之后，资金退回给客户，韩全对客户经理和王晓燕进行了批评。王晓燕说，这几笔账我们自己已经自查出来了，而且上报给了总行，总行已经有了处理意见。
检查组离开城南支行去城北支行之后，马东向吕萍打听情况。
吕萍说：“这次检查组带来的表格里面没有你的数据，因为当时你没有上报马雯的身份。不过检查组的韩组长已经交代总行了，要求我们支行配合监察室继续深查，你的事还没有彻底搞清楚。”
马东心里一喜一忧。喜的是，检查组不查了，事情肯定不严重；忧的是，如果赵德明不继续关照的话，麻烦还是有的。看来，又得花点钱，再拜一次佛了。
传言中颇有乌云压顶、神秘恐怖的现场检查就这样过去了。
当杨玉婵、毛小东他们还在担心害怕时，王晓燕已经把心思投入到日常工作中了。
只是有一件事情，赵德明以为已经百事无忧，王晓燕却一直在琢磨。关于张鹏老婆姜莉萍转给赵德明原配和母亲的那四笔300万元款，到底是怎么一回事呢？
那张誊抄转帐情况的草稿纸，在总行检查组来过之后，因何神秘失踪，再也找不到了呢？
夜晚躺在床上，王晓燕像福尔摩斯一般理性思考和推理之后，认为这300万元钱有四种可能：
第一种是借款的利息收入。
由于以投资方式投入企业，一旦企业经营产生风险，投资款本金会产生风险，甚至血本无归。如果是借款，遭遇风险之后，也可以慢慢追讨，风险比投资小。但是由于利息固定，收益可能少于投资。
作为借款还有一个好处，作为银行，相对来说，对企业各方面的信息掌握的比较全面和及时，因为银行有权对贷款企业的经营、管理、财务等情况进行检查，一旦发现风险苗头，可以提前收回借款。
如果这时企业流动资金不足，还可以向企业最后发放一笔贷款，用于归还自己的借款；收回投资当然也可以这么做，但后面要承担的风险和麻烦要多一些。
从姜莉萍每年打出的款项看，借款的可能性比较小。如果是借款，每年的利息回报应该是一样的。
第二种是投资退出款。
由于廉政建设一年紧似一年，关于领导干部投资入股的禁令出台了，检查年年搞，出了问题的也处理了几批。赵德明慑于廉政建设威力，主动退出了投资。
可是按照常理，应该是一次性退出，不可能逐年退出。所以投资退出款的可能性也很小。
第三种可能是受贿。
这是犯法的事，赵德明再傻，也不会同意直接把受贿款打入老婆和母亲的帐户上，这跟打入自己的帐户是一样的。所以王晓燕认为受贿的可能性是几点乎没有的。
那么剩下的最后一种，就是投资回报了。
